2008 - krisen i Russland og verden, dens konsekvenser for den globale økonomien. Verdens finanskrise 2008: årsaker og bakgrunn

2024 Forfatter: Henry Conors | [email protected]. Sist endret: 2024-02-12 11:36

I 2008 feide krisen over hele verden. Begynnelsen på verdens økonomiske problemer begynte med sammenbruddet av aksjemarkedet. I rekkverket fra 21. til 22. januar hersket kaos på alle sentraler. Ikke bare aksjekursene kollapset, men også aksjer i selskaper som gikk bra. Selv så store selskaper som Russlands Gazprom led tap. Kort tid etter aksjefallet i verdens oljemarked begynte oljen å falle i pris. En periode med ustabilitet begynte på aksjemarkedene, noe som satte et betydelig avtrykk på råvaremarkedene. Til tross for forsøk fra økonomer på å rettferdiggjøre situasjonen (de offentliggjorde korrigeringen i aksjekurser), den 28. januar hadde hele verden muligheten til å se nok et børskrakk.

Hvordan startet krisen?

I 2008 startet ikke krisen 21. januar med aksjefall, men 15. januar. Bankkonsernet Citigroup registrerte en reduksjon i overskuddet, som var den viktigste drivkraften for en nedgang i verdien av aksjer på New York Stock Exchange. Følgende arrangementer fant sted:

Dow Jones f alt 2,2%.
Standard &Poor's ned 2,51%.
Nasdaq Composite – med 2,45%.

Bare 6 dager senere meldte konsekvensene av kursendringer seg på børsen og satte sitt preg på situasjonen rundt om i verden. De fleste av valutamarkedets aktører så endelig at i virkeligheten føler mange bedrifter seg ikke særlig bra. Bak høye kapitaliseringsrater, bak de høye aksjekostnadene, skjuler det seg kroniske tap. Mange økonomiske eksperter spådde en krise i 2008 tilbake i 2007. Det var forslag om at Russland to år senere ville møte vanskelige tider på grunn av det faktum at ressursene til hjemmemarkedet aldri ville bli brukt opp. For den globale økonomien ble nedgangen spådd tidligere.

Messengers of the world-utgaver i 2008 og utviklingen

Selv om den globale krisen i 2008 begynte med børsens fall, var det mange forutsetninger for at den dukket opp. Aksjefallet var kun et varselsignal om en situasjon i dynamisk endring. Overproduksjon av varer og en betydelig akkumulering av kapital ble registrert i verden. Utvekslingsustabilitet vitnet om at det var visse problemer med salg av varer. Det neste skadede leddet i verdensøkonomien var produksjonssfæren. De globale endringene i økonomien som krisen i 2008 førte med seg hadde en betydelig innvirkning på vanlige menneskers liv.

Den globale økonomien var preget av en situasjon hvor mulighetene og utsiktene til markedene var fullstendig uttømt. Til tross for muligheten til å utvide produksjonen og tilgjengeligheten av frie midler, har inntekt blittveldig problematisk. Så tidlig som i 2007 kunne arbeiderklassens inntekter falle i land som USA og Storbritannia. Nedgangen i markedene kunne vanskelig demmes opp av en økning i både forbruks- og boliglån. Situasjonen eskalerte da det ble åpenbart at befolkningen ikke var i stand til å betale engang renter på lån.

Den første globale krisen i menneskehetens historie

I perioden fra 2008 til 2009 sto de fleste av verdens land overfor en finansiell og økonomisk krise, som førte til at fenomenet fikk status som «glob alt». Krisen i 2008, som ble husket lenge, påvirket ikke bare de kapitalistiske landene, men også økonomiene i de postsosialistiske statene. Den siste regresjonen i verden frem til 2008 i så stor skala skjedde i 1929-1933. På den tiden gikk det så dårlig at det vokste opp pappeskelandsbyer rundt store amerikanske byer, siden mesteparten av befolkningen på grunn av arbeidsledighet ikke kunne gi en lønn til å leve av. Spesifikasjonene for utviklingen til hvert enkelt land i verden avgjorde konsekvensene av fenomenet for hvert folk.

Den tette sameksistensen av verdens økonomier, de fleste staters avhengighet av dollaren, samt USAs globale rolle på verdensmarkedet som forbruker, har ført til at USAs interne problemer har blitt "trykt på nytt" på livet til nesten alle land. Bare Kina og Japan forble utenfor innflytelsen til den "økonomiske giganten". Krisen var ikke som et lyn fra klar himmel. Situasjonen blomstret gradvis og systematisk. En mulig kollaps i økonomien ble indikert av sterke opptrender. I tillegg klarte USA i løpet av 2007 å senke renten med 4,75 %. Dette er et ukarakteristisk fenomen for en periode med stabilitet, som ikke gikk upåaktet hen av fundamentalistiske spekulanter. Det er verdt å si at det faktum at det ikke var noen reaksjon på valutamarkedet på rentekuttet i Amerika som sådan t alte om de kommende vanskelighetene. Det som skjedde på tampen av krisen er bare en av de standard innledende stadiene av fenomenet. Stater har allerede problemer i denne perioden, men de er skjult og gjør seg ikke tydelig følt. Så snart skjermen ble flyttet og verden så den faktiske tilstanden, begynte panikken. Det var ingenting å skjule, noe som førte til kollapsen av økonomien i de fleste stater.

Finanskrisen i 2008 rundt om i verden

Krisens hovedkarakteristika og dens konsekvenser er felles for alle stater i verden. Samtidig er det også viktige forskjeller som er karakteristiske for hvert land. For eksempel, i 9 av 25 land i verden ble det registrert en kraftig økning i BNP. I Kina steg tallet med 8,7%, og i India - med 1,7%. Hvis vi tar i betraktning de post-sovjetiske landene, holdt BNP seg på samme nivå i Aserbajdsjan og Hviterussland, Kasakhstan og Kirgisistan. Verdensbanken fokuserte på det faktum at 2008-krisen førte til et generelt fall i BNP i 2009 med 2,2 % på verdensbasis. For utviklede land var dette tallet 3,3 %. Utviklings- og fremvoksende markeder så ikke en nedgang, men en økning, om enn liten,bare 1,2%.

Dybden av fallet i BNP varierte betydelig avhengig av land. Det største slaget f alt på Ukraina (fallet var 15,2 %) og Russland (7,9 %). Dette har ført til en nedgang i den samlede konkurranseevnen til land på verdensmarkedet. Ukraina og Russland, som stolte på markedets selvregulerende krefter, led mer alvorlige konsekvenser av sosioøkonomisk karakter. Statene som foretrakk å opprettholde enten kommando eller sterke posisjoner i økonomien, tålte lett det "økonomiske kaoset". Disse er Kina og India, Brasil og Hviterussland, Polen. Selv om krisen i 2008 satte et visst avtrykk på hvert av verdens land, hadde den sin egen styrke og individuelle struktur over alt.

Global økonomisk krise i Russland: begynnelsen

Årsakene til krisen i 2008 for Russland var ikke bare eksterne, men også interne. Å slå ut bakken under føttene til den store staten var nedgangen i prisen på olje og metaller. Det var ikke bare disse bransjene som ble rammet. Situasjonen forverret seg betydelig på grunn av den lave likviditeten i landets pengemengde. Problemet startet tilbake i 2007, mellom september og oktober. Dette var et tydelig signal om at pengene i russiske banker nesten var tomme. Etterspørselen blant innbyggerne etter lån oversteg mange ganger det tilgjengelige tilbudet. Krisen i 2008 i Russland var preget av det faktum at innenlandske finansinstitusjoner begynte å låne midler i utlandet til renter. Samtidig tilbød Russlands sentralbank en refinansieringsrente på 10 %. Allerede 1. augustI 2008 var størrelsen på utenlandsgjelden i landet 527 milliarder dollar. Med utbruddet av den globale krisen, høsten samme år, sluttet vestlige stater å finansiere Russland på grunn av situasjonen.

Russlands hovedproblem er likviditeten til penger

For Russland var det likviditeten i pengemengden som dannet krisen i 2008. Generelle årsaker, som fallende aksjer, var sekundære. Til tross for den årlige veksten av rubelens pengemengde i 10 år med 35-60%, har ikke valutaen styrket seg. Da den globale krisen i 2008 var i ferd med å manifestere seg, dannet de ledende vestlige landene en viss tilstand. Så, 100 c.u. BNP for hver stat tilsvarte minst 250-300 USD. bank eiendeler. Med andre ord var de totale eiendelene til bankene 2,5-3 ganger høyere enn de totale verdiene av statens BNP. Forholdet 3 til 1 gjør den økonomiske strukturen til hver av statene stabil i forhold til ikke bare eksterne endringer, men også interne. I Russland, da finanskrisen i 2008 begynte, var det ikke mer enn 70-80 rubler av eiendeler per 100 rubler av BNP. Dette er omtrent 20-30 % mindre enn pengemengden av BNP. Dette førte til tap av likviditet i nesten hele banksystemet i staten, banker sluttet å låne ut. En liten feil i funksjonen til verdensøkonomien hadde en skadelig effekt på livet til landet som helhet. Situasjonen i landet, forårsaket av krisen i 2008, er full av gjentakelser inntil problemet med likviditeten til den nasjonale valutaen er fullstendig utryddet.

Russlands sentralbank forårsaket selv krisen

Krisen i Russland i 2008 skjedde hovedsakelig på grunn av interne faktorer. Ytre påvirkning økte bare regresjonen i landet. I det øyeblikket den russiske føderasjonens sentralbank bestemte seg for å heve renten, f alt produksjonsnivået kraftig. Antall mislighold i realsektoren, selv før krisen i 2008 manifesterte seg, varierte innenfor 2 %. Ved utgangen av 2008 øker sentralbanken refinansieringsrenten til 13 %. Planen var å balansere tilbud og etterspørsel. Dette førte faktisk til en økning i lånekostnadene for små, mellomstore og private bedrifter (18-24%). Lån ble uholdbare. Antall mislighold økte med 3 ganger på grunn av innbyggernes manglende evne til å betale tilbake gjelden til bankene. Høsten 2009 var andelen mislighold i landet steget til 10. Resultatet av vedtaket om renten var en kraftig reduksjon i produksjonsvolumet og nedleggelse av et stort antall virksomheter i hele staten. Årsakene til krisen i 2008, som i større grad landet skapte seg selv, førte til kollapsen av økonomien i en utviklingsland med høy forbrukeretterspørsel og høy økonomisk ytelse. Det ville vært mulig å unngå konsekvensene av verdens kaos ved å injisere midler til pålitelige banker fra finansblokken til staten. Sammenbruddet av aksjemarkedet hadde ikke så stor innvirkning på staten, siden økonomien i selskaper har lite med handel på aksjemarkedet å gjøre, og 70 % av aksjene eies av utenlandske investorer.

Årsaker til den globale krisen av global karakter

I 2008-2009 dekket krisen nesten alle sektorer av offentlig virksomhet, spesielt olje og de som var direkte relatert til industrielle ressurser. En trend som hadde vokst med suksess siden 2000 ble brakt til intet. Prisene på agroindustrivarer og «svart gull» vokste. Prisen på ett fat olje toppet seg i juli og stoppet på 147 dollar. Mer enn denne kostnaden har prisen på drivstoff aldri steget. Med økningen i oljeprisen har gullprisene steget, noe som allerede har dannet investorenes mistanker om et ugunstig utfall av situasjonen.

I 3 måneder f alt oljeprisen til $61. Fra oktober til november var det ytterligere et prisfall på $10. Fallet i drivstoffkostnadene var hovedårsaken til nedgangen i indekser og forbruksnivåer. I samme periode begynte boliglånskrisen i USA. Bankene ga folk midler til å kjøpe bolig til en verdi av 130 % av verdien. Som et resultat av nedgangen i levestandarden klarte ikke låntakere å betale tilbake gjelden, og sikkerheter dekket ikke gjelden. Forekomstene til amerikanske borgere smeltet rett og slett foran øynene våre. Konsekvensene av krisen i 2008 satte sitt preg på de fleste amerikanere.

Hva var dråpen?

I tillegg til hendelsene beskrevet ovenfor, satte noen fenomener som fant sted i verden før krisen sitt preg på situasjonen. For eksempel kan vi minne om misbruk av midler av en fulltidsforhandler av en av de største franske bankene, Societe Generale. Jerome Carviel ødela ikke bare systematisk selskapet, han viste tydelig publikum alle manglene i arbeidet til de størstefinansiell organisasjon. Situasjonen viste tydelig hvor fritt ansatte handelsmenn kan disponere midlene til firmaene som ansatt dem. Dette stimulerte krisen i 2008. Mange forbinder årsakene til dannelsen av situasjonen med finanspyramiden til Bernard Madoff, som styrket den negative trenden til den globale aksjeindeksen.

Den globale finanskrisen i 2008 ble forsterket av agflasjon. Dette er en kraftig prisvekst på agroindustrielle produkter. FAOs prisindeks har økt systematisk på bakgrunn av et glob alt aksjemarkedsfall. Indeksen nådde toppen i 2011. Selskaper over hele verden, i et forsøk på å forbedre sin egen tilstand, begynte å gå med på svært risikable transaksjoner, som til slutt brakte store tap. Vi kan si om reduksjonen i volumet av kjøp av varer fra bilindustrien. Etterspørselen f alt med 16 %. I Amerika var tallet -26 %, noe som førte til en nedgang i etterspørselen etter produkter fra metallurgi og andre relaterte industrier.

Det siste steget mot kaos var veksten av LIBOR-renten i Amerika. Begivenheten fant sted i forbindelse med dollarsvekkelsen i perioden fra 2002 til 2008. Problemet er at i økonomiens storhetstid og med utviklingen i et utrolig raskt tempo, ville det ikke vært malplassert å tenke på et alternativ til dollaren.

Konsekvenser av krisen i 2008 for den globale økonomien

Den globale økonomien opplever oppturer og nedturer fra tid til annen. Det er hendelser i historien som endrer retningen på det økonomiske livet. Finanskrisen i 2008 snudde verdensøkonomien fullstendig på hodet. Ser på situasjonenglob alt har verdensøkonomien etter kaoset blitt mer enhetlig. Lønningene i industrilandene, som ble senket under depresjonen, har nesten kommet seg helt. Dette gjorde det i sin tid mulig å rehabilitere utviklingen av verdensindustrien i de kapitalistiske statene. En betydelig økning har blitt sett i land som akkurat begynner å utvikle seg. For dem var den globale depresjonen en unik mulighet til å realisere potensialet sitt på verdensmarkedet. Ikke direkte avhengig av børsene og dollaren, trengte ikke de underutviklede statene å forholde seg til situasjonen. De rettet kreftene sine mot sin egen utvikling og velstand.

Sentrane for akkumulering forble i USA, EU og Storbritannia, noe som førte til en industriell boom. Den teknologiske komponenten begynte å bli bedre, noe som fortsetter i dag. Mange land har revidert sin politikk, noe som har gjort det mulig å bygge en pålitelig økonomi for fremtiden. For noen stater hadde krisen svært imponerende positive effekter. For eksempel fikk land som ble avskåret fra ekstern finansiering på grunn av situasjonen i verden muligheten til å rehabilitere innenlandsk økonomisk aktivitet. Etterlatt uten materielle forsyninger utenfra, måtte regjeringen helle resten av budsjettet inn i innenlandske sektorer, uten hvilke det er umulig å sikre minimumskomforten til innbyggernes levestandard. Dermed har retningene for økonomien, som tidligere holdt seg utenfor innflytelsessonen, endret seg i dag.

Hvordan vil situasjonen i 2015, mensforblir et mysterium. Noen økonomer er overbevist om at dagens situasjon i verden er et slags ekko av 2008-krisen, en av de fargerike, men fullverdige konsekvensene av den globale depresjonen. Situasjonen minner om krisen i 2008. Årsaker til hverandre: