I dag er problemet med kriminell pengesirkulasjon ganske akutt både på region alt nivå og på glob alt nivå – mellom land. Ulike internasjonale organisasjoner er engasjert i å bekjempe disse ulovlige operasjonene. I artikkelen skal vi se nærmere på aktivitetene til FATF – dette er en gruppe for å utvikle tiltak av økonomisk karakter for å bekjempe hvitvasking av penger. Det er vanskelig å overvurdere betydningen, siden den gjør sitt beste for å motsette seg finansieringen av kriminelle grupper og terrorisme rundt om i verden.
Hva er dette
I henhold til den generelle definisjonen er FATF en internasjonal organisasjon som er engasjert i utarbeidelse av verdensstandarder innen bekjempelse av hvitvasking av penger og økonomisk støtte til terrororganisasjoner. I tillegg er FATF forpliktet til å vurdere nasjonale systemer opp mot etablerte internasjonale standarder. Hovedverktøyet i aktiviteten beskrevetFørti anbefalinger innen AML / CFT vurderes til organisasjonen, som blir nøye gjennomgått (omtrent hvert femte år). Presidenten for FATF-gruppen er Santiago Otamendi.
Forekomsthistorie
Så langt tilbake som i 1989 i forrige århundre, i henhold til beslutningen fra landene som er inkludert i "Big Seven", ble FATF dannet. Dette betydde at en internasjonal institusjon dukket opp, som ble betrodd oppdraget med å utvikle og implementere internasjonale standarder innen AML/CFT. Mer enn trettifem stater og to internasjonale organisasjoner er en del av gruppen. Omtrent tjue organisasjoner og to makter fungerer som observatører.
Struktur og aktiviteter
FATF-gruppen holder hele tiden plenumsmøter minst tre ganger i året, hvor visse beslutninger tas. Verktøyet til dette instituttet er også dets arbeidsgrupper:
- etter typologi;
- Evaluering og implementering;
- terroristfinansiering;
- om studiet av internasjon alt samarbeid.
FATF er også en organisasjon som aktivt samhandler med Verdensbanken, Det internasjonale pengefondet og FNs kontor for bekjempelse av kriminalitet og narkotikasmugling. Alle disse strukturene utvikler og implementerer programmer for å bekjempe hvitvasking av penger og investering i kriminelle aktiviteter.
Et av de viktigste instrumentene til FATFer flere finansiell etterretningsenheter (eller FIUer for kort) som er ansvarlige for å samle inn og undersøke finansiell informasjon innenfor et enkelt land for å søke etter og oppdage ulovlige "pengemigrasjoner".
FATF-medlemskap
Mer enn 35 land er medlemmer av den verdensberømte FATF-gruppen. Deltakerlandene er: Australia, New Zealand, Asia og Europa, USA, Mexico, Brasil, Argentina, Sør-Afrika og Russland. Sistnevnte har vært medlem av FATF siden juni 2003. I tillegg til land inkluderer dette to internasjonale organisasjoner: Samarbeidsrådet for de arabiske stater i Gulfen og EU-kommisjonen.
Det er bemerkelsesverdig at det var på Russlands initiativ at Federal Financial Monitoring Service i 2004 deltok i aktivitetene til FATF på vegne av den russiske føderasjonen.
Funksjoner av anbefalinger
Dokumentene til det internasjonale instituttet inneholder materiale, nemlig et sett med organisatoriske og juridiske tiltak som må tas i hvert land for å skape et effektivt regime for å bekjempe hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme. Slike trekk ved tiltak som universalitet og kompleksitet uttrykkes som følger:
- Maksimal dekning av spørsmål mot hvitvasking av penger;
- forhold til andre internasjonale konvensjoner, handlinger fra relevante internasjonale organisasjoner involvert i AML/CFT, FNs sikkerhetsråds resolusjoner osv.;
- Sett land i stand til å vedta fleksible retningslinjer,løse disse problemene, under hensyntagen til nasjonale særtrekk og spesifikke trekk ved rettssystemet.
Alle FATF-anbefalinger erstatter på ingen måte lignende vedtak fra andre organisasjoner og dupliserer dem ikke. Tvert imot bringer de prinsippene sammen, og spiller en svært viktig rolle i løpet av kodifiseringen av AML/CFT-regler og forskrifter. I følge en av resolusjonene fra Sikkerhetsrådet anses de 40 FATF-anbefalingene som bindende for alle FNs medlemsland uten unntak.
Hvordan den ble utviklet
De førti anbefalingene ble opprinnelig laget da det i 1990 var nødvendig å utvikle regler og beskytte økonomiske systemer mot kriminelle som hvitvasket penger fra salg av narkotika. Senere, nemlig seks år senere, ble FATF-standardene revidert på grunn av endringer i teknologi, fremveksten av nye trender og måter å hvitvaske økonomi på.
I oktober 2001 ga FATF først åtte og deretter ni spesielle anbefalinger om bekjempelse av finansiering av terrorisme.
Konsernets standarder ble revidert for andre gang allerede i 2003 og ble anerkjent i hundre og åtti land. For øyeblikket regnes de som den internasjonale standarden for å bekjempe ulovlig hvitvasking av penger og finansiering av terrororganisasjoner.
Undertyper av anbefalinger
Hele listen over FATF (spesielt standarder) kan deles inn i flere grupper:
- koordinering og politikkom å motvirke ulovlige pengestrømmer;
- hvitvasking og konfiskering;
- terroristfinansiering;
- en serie forebyggende tiltak;
- transparent eierskap og aktiviteter til juridiske personer;
- internasjon alt samarbeid;
- ansvar og myndighet til relevante myndigheter og andre tiltak.
Regionale grupper
For å nøye overvåke internasjonale kontantstrømmer og transaksjoner, og for å stoppe kriminelle aktiviteter i denne forbindelse, er det spesielle regionale grupper som FATF. De bidrar til spredning av internasjonale standarder over hele verden. Hver av gruppene tar for seg sin spesifikke region og studerer spesifikasjonene til pengesirkulasjonen. I tillegg gjennomføres det gjensidige vurderinger av nasjonale finanssystemer for samsvar med standarder og en studie av aktuelle trender.
Hva er disse bandene? Tot alt er det åtte av dem i verden: Asia-Pacific, en gruppe i Sør-Amerika, Eurasia, en gruppe i Øst- og Sør-Afrika, en gruppe i Midtøsten og Nord-Afrika, en ekspertkomité fra Det europeiske råd, en karibisk gruppe og en gruppe i Vest-Afrika. En annen, for å bekjempe hvitvasking av penger i Sentral-Afrika, har ennå ikke mottatt anerkjennelse og har ikke blitt en del av den regionale FATF-stilen.
svarteliste
En av aktivitetene til den beskrevne institusjonen er å studere hvilke land og organisasjoner som ikke følger FATF-anbefalingene. Med andre ordde såk alte ikke-samarbeidende landene og territoriene bestemmes, deres liste er kompilert, som kalles "svart". Inkludering av en stat på denne listen fører ikke til anvendelse av sanksjoner, men det indikerer graden av tillit til dette landet fra utenlandske investorers side.
Inkludering eller ekskludering fra svartelisten utføres på FATF-møter i henhold til følgende kriterier fastsatt i 2000:
- hull i finansiell regulering – dette kan være transaksjoner i betalingssystemer uten nødvendig autorisasjon;
- lovgivningsmessige hindringer, for eksempel manglende evne til å identifisere eieren av selskapet;
- hindringer i internasjon alt samarbeid - dette inkluderer forbud mot å gi informasjon om selskapet på lovnivå;
- Utilstrekkelige tiltak for å bekjempe hvitvasking av penger, for eksempel utilstrekkelig personalkvalifikasjoner, korrupsjon osv.
I følge verdensstatistikk og Verdensbankens data om skyggeøkonomien produseres og leveres mer enn ti billioner amerikanske dollar i varer og tjenester hvert år.
