I dag, i et stort antall utkast til forretningsplaner, selv om de har en passende del som inneholder et analytisk aspekt, er problemet bare begrenset til en analyse av finans- eller bankrisiko og reflekterer ikke hele spekteret av risikoer. Imidlertid må fagfolk bruke både kvalitativ og kvantitativ risikoanalyse i stor utstrekning. La oss dvele ved den andre typen.
Kvantitativ analyse gjelder kun for risikoer som i den kvalitative analyseprosessen er identifisert som har en betydelig innvirkning på oppnåelsen av de angitte målene. Ved gjennomføring av en slik analyse bør effekten av hendelser av denne typen vurderes med tildeling av en viss digital vurdering.
Kvantitativ analyse kan noen ganger ikke være nødvendig for å utvikle effektive risikoresponser. De vanligste analytiske metodene som brukes er:
- forskningsensitivitet, som innebærer å bestemme refleksjonen av graden av usikkerhet for hvert enkelt element i forretningsprosjektet samtidig som andre elementer av grunnverdien aksepteres;
– Med tanke på den anslåtte pengeverdien ved å multiplisere hver verdi med sannsynligheten for at den inntreffer, blir resultatene oppsummert.
Kvantitativ analyse av ethvert investeringsprosjekt bestemmer den numeriske verdien av enkelte risikoer. Den er basert på sannsynlighetsområdet, teori om operasjonsforskning og matematisk statistikk.
Kvantitativ analyse utføres ved forekomst av to forhold: en grunnleggende beregning av et forretningsprosjekt og en fullverdig kvalitativ analyse. Dens oppgave er å numerisk måle påvirkningen av visse endringer i faktorer på dynamikken til kriterier som viser effektiviteten til prosjektet.
Følgende metoder for kvantitativ analyse av forretningsprosjekter brukes ofte:
- analyse av resultatindikatorer som netto nåverdi og avkastning, samt lønnsomhetsindeksen;
- justering av diskonteringsrenten;
- Monte Carlo-metoden (andre navn - simuleringsmodellering);
- bygge et beslutningstre.
Alle de listede analytiske metodene for forretningsprosjekter er basert på sannsynlige tilnærminger.
Kvantitative og kvalitative analyser og deres effektivitet avhenger direkte av kravene til de endelige indikatorene(resultater), informasjonsgrunnlag og planleggingspålitelighetsnivå. Så, for eksempel, for små prosjekter, er ganske effektive metoder: analyse av justeringen av diskonteringsrenten og følsomheten. For store prosjekter er det simuleringsmodellering og konstruksjon av kurver over sannsynlighetsfordelinger. Hvis resultatet av prosjektet avhenger av vedtakelse av noen vedtak, er det nødvendig å bygge et beslutningstre.
Derfor bør analysemetoder brukes på en kompleks måte ved å bruke deres enkleste varianter på vurderingsstadiet, og mer komplekse og krever tilleggsdata - i den resulterende begrunnelsen av forretningsprosjekter.
